Банки в Вірменії, Сербії, Казахстані, Таджикистані, Омані та інших країнах посилили контроль за клієнтами, пов’язаними з Росією. Це призводить до призупинення операцій або закриття рахунків для фізичних і юридичних осіб.
Причини обмежень
Основна мета – запобігання відмиванню коштів, шахрайству та порушенням нормативних вимог. Однак, заходи спрямовані на забезпечення відповідності законам, внутрішнім регламентам та міжнародним стандартам.
Спосіб контролю
- Ретельна перевірка походження коштів.
- Оцінка економічної доцільності міжнародних транзакцій та валютних операцій.
- Вимога надання додаткових документів, що підтверджують статус клієнта (довгострокове проживання, працевлаштування, бізнес).
Ризики для клієнтів
В разі відсутності необхідних документів, рахунки блокуються або платежі відхиляються. Посилення контролю пов’язане з рішенням Європейської комісії щодо включення Росії до списку країн з ‘стратегічними недоліками’ у сфері протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму.
Банки прагнуть уникнути вторинних санкцій США та ЄС, а також мінімізувати репутаційні ризики. Це призводить до поступової фінансової ізоляції росіян, навіть у країнах, що не входять до санкційного списку.
Коментування закрито.