Уряд України схвалив пакет з трьох законопроектів, спрямованих на інтеграцію країни до Єдиної зони платежів у євро (SEPA). Це стратегічний крок, який дозволить українським підприємствам та громадянам здійснювати міжнародні перекази у євро швидко та ефективно, без зайвих комісій та з урахуванням єдиних правил для всіх учасників SEPA.
Законопроекти стосуються приведення українського законодавства у відповідність до стандартів ЄС та FATF, що є важливим кроком у процесі євроінтеграції. Ключовими змінами є створення Реєстру рахунків та індивідуальних банківських сейфів фізичних осіб, адмініструється Міністерством фінансів. Цей реєстр міститиме лише IBAN, ПІБ власника та назву банку, забезпечуючи прозорість фінансових операцій. Також буде створено Реєстр кінцевих бенефіціарних власників трастів або інших подібних правових утворень, що сприятиме запобіганню відмиванню коштів.
Очікується, що приєднання до SEPA принесе значні економічні вигоди – до €70-100 мільйонів щорічно для України та близько €4 тисяч на одну компанію для 120 тисяч малих та середніх підприємств, які експортують до ЄС.
Доступ до реєстрів матимуть лише уповноважені державні органи для проведення розслідувань у сфері фінансового моніторингу. Запроваджуються нові механізми та санкції відповідно до стандартів AML/CFT, а також додатковий захист викривачів у сфері фінансового моніторингу.
Коментування закрито.